Читайте новини і аналітику про ритейл та e-commerce в Україні на нашій сторінці в Facebook, на нашому каналі в Telegram, а також підписуйтеся на щотижневу email розсилку.
Хто і за що платив штрафи НБУ за порушення фінмоніторингу у 2025 році
Фото: НБУ
У 2025 році Національний банк України застосував до банків та небанківських фінансових установ 158 заходів впливу на загальну суму 586 млн грн. Найбільша частка фінансових санкцій припала на банки — 426,3 млн грн, що становить понад 72% від загального обсягу стягнень. Про це йдеться у дослідженні YouControl, яке аналізує структуру, динаміку та причини застосування штрафів на фінансовому ринку, пише Minfin
Загалом під санкції регулятора у 2025 році потрапили 29 банків, щодо яких було ухвалено 71 рішення. Водночас у сегменті фінансових компаній зафіксовано більшу кількість порушників — 49 установ, які отримали 67 рішень НБУ. Проте сума їхніх штрафів була значно меншою і становила 56,1 млн грн.
Інші сегменти ринку зазнали обмеженого фінансового впливу. Ломбарди (8 компаній) та страховики (3 компанії) сплатили трохи більше ніж по 6 млн грн штрафів кожен. Серед кредитних спілок лише одна установа була оштрафована — на суму близько 0,5 млн грн.
Ключовою причиною застосування заходів впливу стали порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема неналежна перевірка клієнтів (KYC) та відсутність поглибленої перевірки (EDD). Упродовж року НБУ зафіксував 58 таких випадків. Фінансові установи не змогли підтвердити економічну суть операцій клієнтів, не враховували ризики, пов’язані з походженням коштів, або не здійснювали належну оцінку ризиків.
Регулятор розглядає ці порушення як потенційні ознаки відмивання коштів, тому саме у цій сфері застосовувалися найжорсткіші санкції.
Динаміка заходів впливу протягом року була нерівномірною. Протягом 2025 року Національний банк України поступово посилював фінансовий тиск на порушників, збільшуючи обсяги санкцій упродовж року.